Adanya globalisasi di sektor jasa keuangan yang diiringi dengan semakin berkembangnya produk jasa keuangan termasuk pemasarannya (multi channel marketing), konglomerasi, serta aktivitas dan teknologi industri jasa keuangan yang semakin kompleks baik dari sisi produk, layanan, dan penggunaan teknologi informasi, berpotensi meningkatkan risiko pemanfaatan industri jasa keuangan sebagai sarana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme, dengan berbagai modus operandinya yang semakin beragam dan maju.

Salah satu inovasi teknologi dalam sistem pembayaran telah menciptakan beragam alat pembayaran baru yang saat ini dikenal dengan istilah “New Payment Method” yang meliputi: Prepaid card, Internet Payment Service dan Mobile Payment Service. Sejalan dengan inovasi NPM tersebut, menyebabkan banyak modus kejahatan baru yang semakin berkembang terkait dengan TPPU dan TPPT sebagaimana telah disampaikan oleh Financial Action Task Force (FATF) dalam Laporan Tipologi FATF tahun 2010 dan Laporan Hasil Riset PPATK tahun 2013 mengenai Tipologi TPPU Terkait NPM.

Berdasarkan hal tersebut, maka sektor Perbankan dan Lembaga Keuangan perlu meningkatkan “awareness” terkait risiko penyalahgunaan NPM oleh para pelaku kejahatan terutama yang terkait dengan TPPU dan TPPT.

Tujuan Pelatihan

Pelatihan ini ditujukan untuk memberikan pemahaman yang komprehensif kepada para peserta pelatihan tentang Jenis-jenis New Payment Method, modus penggunaan masing-masing produk NPM dalam kasus TPPU di Luar Negeri dan di Indonesia serta strategi dan upaya mitigasi risikonya, yang meliputi:

1. Peserta akan memahami apakah Jenis-jenis NPM dan keterkaitannya dengan berbagai modus TPPU dan TPPT di luar negeri dan di Indonesia
2. Peserta memahami konsep Red Flag/Parameter Transaksi Keuangan Mencurigakan atas masing-masing produk “New Payment Method”
3. Modus dan Tipologi Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme yang terbaru
4. Peserta akan memahami  Contoh Kasus-Kasus NPM di Indonesia dan di Luar Negeri.
5. Peserta akan memahami Upaya dan Strategi Mitigasi Risiko TPPU dan TPPT terkait dengan produk-produk “New Payment Method”

Sasaran Pelatihan

1. Peserta Middle level untuk peningkatan pengetahuan dalam melakukan penilaian risiko
2. Peserta Upper level untuk penyempurnaan dalam penyusunan aturan internal bank/lembaga keuangan non bank dengan pendekatan berbasis risiko  
3. Peserta Kantor Pusat, UKK Pusat, Divisi Kepatuhan, Petugas Operasional, Marketing dan staf Back Office

none